【实战总结】解冻银行卡被问最多的30组问题 2.0版_全球速讯

*以下内容为郭志浩律师&解冻小分队整理编纂，未经许可禁止转载～

很多冻友都很关注，在办理解冻银行卡的过程中，公安机关可能会问到哪些问题？

解冻小分队根据以往办理解冻银行卡案件所遇到的情况，把可能涉及到的问题做了总结。不过没有答案，也别问答案，问就是实话实说。

(资料图片仅供参考)

如果是你遇到类似的问题你会怎样回答呢？请把你的回答写到评论里吧：

1.你有没有稳定的工作和收入来源？没有的话你卡里的钱是怎么回事？

2.你的银行流水这么乱，必须说清楚每一笔的来龙去脉才能处理，这笔钱是干什么的？是不是也是赃款？

3.你认识给你转账的人么？他和你是什么关系？你知不知道他这笔钱来源是有问题的？怎么能够证明你不知道？

4. 你为什么会和一个陌生人交易？你怎么能够证明你这一笔流水就是对应这笔交易记录？

5. 一个陌生人先给你转钱你才给对方转币（或发货），对方凭什么就信任你？你们是不是已经多次交易了？是通过什么渠道交易的？

6. 你不知道买卖虚拟货币是违法的吗？（问的同时给你看94公告、924通知等文件）知道你还知法犯法？

7. 你之前为什么一直不来解冻？是不是做贼心虚？现在为什么又突然来了？准备的材料是不是造假的？

8. 你怎么能证明你卖的虚拟货币就是你的？而不是你临时拼凑的？

9. 你交易之前有没有验证过对方资金的来源？没有验证过你怎么知道对方的资金就是合法的？难道就没有怀疑过对方的钱有问题吗？

10. 你知不知道做OTC是违法的，你这是参与洗钱你知不知道？我们现在就可以先给你定个帮信立案了。

11. 你的虚拟货币是怎么来的？是不是参与过一些违法的项目？

12. 你知道国家打击虚拟货币所以就赶快卖了，那你还说你不知道虚拟货币是违法的，不是违法的为什么要打击？

13. 你说你不知道虚拟货币（或换汇等）是违法的，大街小巷的标语你都没看到过吗？

14. 你的银行卡已经不是第一次被冻结了，上次冻结你说你不知道是赃款，这次你还不知道吗？最起码应该知道先验资吧？多次被冻结，我们可以以此认定你属于明知或应知了！

15. 你知不知道BN、HB这些交易所都是违法的，你在上面买卖的行为一样是违法的，知不知道？

16. 你说你在交易平台上交易的虚拟币，你不知道交易平台是违法的么？你是怎么登录上去的？肯定是以不合法的方式登录的吧？

17. 你们用的聊天软件会定时清除记录（或用的聊天软件是国外的），这不就是担心被查到么？如果不违法为什么担心被查呢？

18. 你买币的资金是怎么来的？请提供相关证明。

19. 线下交易虚拟币不就说明你是可能知道钱或者币有问题才线下交易的么？你以为这样就可以逃过追查吗？

20. 你的银行卡之前被冻结过，这不就足以说明你知道会收到赃款了。

21. 国外的客户支付的货款应该是离岸的人民币或其他外币，为什么转给你的是国内的人民币？你有没有按照进出口的规定经营？

22. 你不知道外币换人民币要去银行么？私下换汇是违法的知道么？我们不但可以冻卡，我们还可以给外汇管理局写一份司法建议，反映你私下换汇的问题，轻则罚没资金，重则刑事犯罪。

23. 你做这笔货物买卖交税了么？报关了么？没交税没报关也是违法的知道么？我们不但可以冻卡，还可以给相关部门写一份司法建议，反映你逃税的问题。

24. 这个平台是非法的你不知道吗？你认识平台运营的人么？你与平台是如何交易的？

25. 你在线上赌博，有没有拉人头？是怎么分钱的？

26. 用于赌博的资金是哪里来的？所有的赌资公安机关都有权予以没收。

27. 你愿不愿意把涉案的这笔赃款退给受害人？

28. 做完笔录就回去等着吧，我们核实完会给你处理的。什么？你问几天会处理完？等着就行了。

29. 根据你对于银行流水的解释，我们认为你的银行卡里的钱属于赃款，不能解冻，我们会把材料移送给检察院和法院，你去找他们沟通吧。检察院和法院的联系方式可以给吗？这个不归我们管，你自己问去。

30. 根据你对于银行流水的解释，我们认为你涉嫌犯罪，现在依法为你办理取保。你有什么想说的？

结语

以上就是公安机关做笔录时经常会问的问题，有些问题可能不一定是合适的，涉嫌诱供，但作为一种盘问技巧，却未被法律禁止。如果是你遇到了上面的问题，又会如何回答？或者你还遇到过什么样的奇葩问题？

温馨提示：真的有很多因为回答不上来或者回答有问题导致被错误拘留的案例哦。

作者简介

郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人兼盈科法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、中国法学会成员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”考评人命题人教材编撰人、深圳区块链立法研究课题组发起人。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行数起无罪辩护，为多家知名企业的经营管理难题提供法律解决方案。其经典案例已编入中国法律出版社《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《中国产经新闻》《民主与法治》《中国经营报》《对话律师》等国家级期刊的采访，新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、金融界等多家知名媒体均有相关报道。